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人民银行对非法换汇怎么处罚?

1、有违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇等非法使用外汇行为的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处违法金额30%以下的罚款。

2、外汇指定银行有下列情形之一的，人民银行应当取消其结汇、售汇业务经营资格：（一）因法定事由被人民银行接管的；（二）被依法撤销或者宣告破产的；（三）被人民银行依法终止经营外汇业务的。

3、违反出口收汇管理规定的其他逃汇行为。第五条　对下列违反出口收汇核销管理规定造成不能收回外汇的处以应收汇金额百分之十以下的罚款，并追究其行政责任，并由当地外汇管理分局通知人民银行计划资金部门，要求有关专业银行分行停止对责任者的人民币贷款和追回因不能收回外汇而占用的人民币贷款。

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5、第三十九条 违反《个人外汇管理办法》及本细则规定的，外汇局将依据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚；对于《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定没有明确规定的，对银行和个人应分别处以人民币3万元和1000元以下的罚款。 第四十条 本细则由国家外汇管理局负责解释。

收到黑钱犯法吗?

1、法律分析：不会构成犯罪。如果不知情洗黑钱的，不会构成犯罪，但应当立即向公安机关报案。

2、收黑钱是受贿行为，根据收受黑钱的主体的不同，可以分为受贿罪和非国家工作人员受贿罪。受贿罪，是指国家工作人员，利用职务上的便利，索取他人财物，或者非法收受他人财物并为他人谋取利益的行为。如果收到黑钱怎么办？不小心收到黑钱不会构成犯罪。

3、法律主观：犯法。 犯法，洗钱会被判刑，会处五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下 罚金 ；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。单位实施洗黑钱行为的，对单位处罚金，对直接责任人员处以相应的 刑罚 。

公安部经济犯罪侦查的立案标准有哪些

1、经济犯罪立案标准如下：为谋取不正当利益，给予工作人员以财物，个人行贿数额在一万元以上的；在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣，归个人所有，数额在五千元以上的；其他经济犯罪立案标准。经济犯罪的构成要件有哪些经济犯罪的构成要件如下：客体要件。

2、盗窃罪立案标准 (一)立案标准 个人 盗窃 公私财物“数额较大”。个人盗窃公私财物“数额巨大”。个人盗窃公私财物“数额特别巨大”。

3、立案标准：为谋取不正当利益，给予公司、企业的工作人员以财物，个人行贿数额在一万元以上的，单位行贿数额在二十万元以上的。(十)非法经营同类营业案(刑法第165条)立案标准：国有公司、企业的董事、经理利用职务便利，自己经营或者为他经营与其所任职公司、企业同类的营业，获取非法利益，数额在十万元以上的。

4、公司、企业或者其他单位的非国家工作人员受贿5000元以上的，将被立案追诉。

5、法律主观：关于 经济犯罪案件 追诉标准的规定 根据最高人民检察院公安部《关于公安机关管辖的 刑事案件立案 追诉标准的规定》(二) 第七十七条的规定： 以非法占有为目的 ，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额在二万元以上的，应予立案追诉。 第九十二条本规定自印发之日起施行。

个人的外汇违规行为处罚

1、法律分析：对个人违反外汇管理的，可以处5万元以下的罚款。套出外汇方，根据情节轻重，按套汇金额处10%至30%的罚款。逃汇所得外汇尚未使用的，强制收兑，或者没收全部或者部分外汇，并可另按逃汇金额处以10%至50% 的罚款。

2、个人的外汇违规行为处罚依据我国相关法律的规定，非法结汇的，处罚为：（1）由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，并且处违法金额30%以下的罚款；（2）违反规定携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，可以处违法金额20%以下的罚款。

3、个人手里兑换外汇不合法，属于洗钱活动。情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

4、法律依据：《中华人民共和国外汇管理条例》第45条规定，个人私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或非法介绍买卖外汇，若涉及金额较大，将受到外汇管理机关的警告，并没收违法所得。此外，还将面临违法金额30%以下的罚款。若情节严重，罚款金额可在违法金额30%至等值以下。

5、私自买卖外汇、变相买卖外汇或者倒买倒卖外汇的，由外汇管理机关给予警告，强制收兑，没收违法所得，并处违法外汇金额30%以上3倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

6、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上两百万元以下的罚款；情节严重的，由有关主管部门责令停业整顿或者吊销业务许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。未经批准经营结汇、售汇业务以外的其他外汇业务的，由外汇管理机关或者金融业监督管理机构依照前款规定予以处罚。

代理别人期货操盘亏损了未赔违法嘛?

正规公司非法期货转移境外的操盘手赔非法期货转移境外了是不需要赔钱的。因为有赚有赔是很正常的现象。如果公司连损失都承担不了，还开什么公司。但是目前很多市面上的公司却规定在考核期用自己的资金做交易，亏损自己承担，而盈利公司却和你分成。

开户 由于期货交易必须集中在交易所内进行，而在场内操作交易的只能是交易所的会员，包括期货经纪公司和自营会员。普通投资者在进入期货市场交易之前，应首先选择一个具备合法代理资格、信誉好、资金安全、运作规范和收费比较合理的期货经纪公司会员。自营会员没有代理资格。

一般就是简单的五五分成，无论赚与赔都要一起承担。因为股票有利润和风险共担，当然还有保本息保盈利的合作，但盈利额度比较低，一般不超过每月10%，超过部分也就是操作者的收入，不承担亏损的操作者一般是盈利的20%作为劳资。

买入股票后在卖出以前，账面盈亏都是不结算的，但期货不同，交易后每天要按照结算价对持有在手的合约进行结算，账面盈利可以提走，但账面亏损第二天开盘前必须补足（即追加保证金）。而且由于是保证金交易，亏损额甚至可能超过你的投资本金。3． 交易不同：股票是单向交易，只能先买进股票，才能卖出。